Νέες απάτες στα crypto - πώς κλέβουν χρήματα
Αύξηση στις απάτες εις βάρος πελατών ανταλλακτηρίων crypto παρατηρούν κορυφαίοι χρηματοοικονομικοί εποπτικοί φορείς, βάσει ρεπορτάζ των Financial Times.
Οι επιτήδειοι εκμεταλλεύονται την αναστάτωση που δημιουργείται από τους νέους κανόνες κρυπτονομισμάτων της ΕΕ και επιδιώκουν να κλέψουν χρήματα από πελάτες, πλαστογραφόντας τόσο τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων όσο και τις ρυθμιστικές τους αρχές, καθώς έληξε η προθεσμία την 1η Ιουλίου για την απόκτηση άδειας από τέτοιες εταιρείες βάσει του νέου καθεστώτος.
Οι εταιρείες που δεν έλαβαν άδεια θεωρούνται πλέον παράνομες και πρέπει να ενημερώνουν τους πελάτες τους να αποσύρουν ή να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία αλλού, ανοίγοντας ενδεχομένως την πόρτα στην εκμετάλλευση από εγκληματίες.
Εκατοντάδες εταιρείες κρυπτονομισμάτων που δραστηριοποιούνται στην ΕΕ βάσει εθνικών αδειών αναγκάστηκαν να διακόψουν τη λειτουργία τους, να πουλήσουν ή να μεταφέρουν τις δραστηριότητές τους στην περιοχή, αφού δεν κατάφεραν να εξασφαλίσουν εγκρίσεις σε επίπεδο ΕΕ για να συνεχίσουν τη λειτουργία τους σύμφωνα με τον Κανονισμό της ΕΕ για τις Αγορές Κρυπτοπεριουσιακών Στοιχείων.
Μόνο 323 εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν εξασφαλίσει άδειες, σύμφωνα με έναν κατάλογο που ενημέρωσε στα τέλη Ιουλίου η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), η κύρια εποπτική αρχή της ΕΕ. Ο πάροχος δεδομένων VASPnet εκτίμησε τον περασμένο μήνα ότι περισσότερες από 1.700 εταιρείες χωρίς άδεια θα πρέπει να διακόψουν τις δραστηριότητές τους.
Μεγάλα ονόματα, όπως τα χρηματιστήρια Coinbase, Kraken και OKX, έχουν λάβει άδειες στο πλαίσιο του καθεστώτος της ΕΕ. Η Binance, η μεγαλύτερη πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, είναι ο πιο γνωστός όμιλος που δεν κατάφερε να τεθεί υπό την εποπτεία της ΕΕ.
Παγκοσμίως, οι απώλειες από απάτες και πλαστές επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, όπως τα ψεύτικα επενδυτικά σχέδια, αυξήθηκαν στα 17 δισ, δολάρια πέρυσι, από 6 δισεκατομμύρια δολάρια πέντε χρόνια νωρίτερα, σύμφωνα με την εταιρεία εντοπισμού κρυπτονομισμάτων Chainalysis. Ένας από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τύπους απάτης σε κρυπτονομίσματα είναι η απάτη πλαστοπροσωπίας, ανέφερε.
Το AMF έχει επιδιώξει να μειώσει τον κίνδυνο απάτης, αποφεύγοντας να επιβάλει μια αυστηρή προθεσμία για το πότε αναμένει από τις μη αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων να τερματίσουν τις γαλλικές δραστηριότητές τους.
Ο Pontoizeau δήλωσε ότι η AMF θα ενημερώνει τις αρχές επιβολής του νόμου όταν εντοπίζει εγκληματίες που μιμούνται την ρυθμιστική αρχή ή αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων.
