Πώς ξεπλένεται το μαύρο χρήμα - οι συνήθεις τακτικές και μέθοδοι

Η διαδρομή του μαύρου χρήματος ακολουθεί συνήθως τρία στάδια. Στο πρώτο, της τοποθέτησης, τα παράνομα κεφάλαια εισέρχονται στο οικονομικό σύστημα, μέσω επιχειρηματικών εισπράξεων ή τραπεζικών συναλλαγών.

Ακολουθεί η διαστρωμάτωση, κατά την οποία τα χρήματα μεταφέρονται από λογαριασμό σε λογαριασμό και από εταιρεία σε εταιρεία, με στόχο να δυσκολέψει ο εντοπισμός της πραγματικής προέλευσής τους.

Στο τρίτο στάδιο, της ενσωμάτωσης, τα κεφάλαια επιστρέφουν στην οικονομία ως φαινομενικά νόμιμα επιχειρηματικά κέρδη, επενδύσεις ή περιουσιακά στοιχεία.

Οι εταιρείες-βιτρίνες: Επιχειρήσεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα, προσωπικό ή εγκαταστάσεις εμφανίζουν σημαντικούς τζίρους και χρησιμοποιούνται ως ενδιάμεσοι σταθμοί στη διακίνηση χρημάτων. Σε ορισμένες περιπτώσεις εμπλέκονται και υπεράκτιες εταιρείες.

Μετρητά και πλασματικός τζίρος: Παράνομα κεφάλαια εμφανίζονται ως καθημερινές εισπράξεις από πωλήσεις κυρίως σε επιχειρήσεις με πολλές συναλλαγές σε μετρητά.

Άλλη κατηγορία αφορά την αγορά ακινήτων άλλων περιουσιακών στοιχείων: Χρήματα παράνομης προέλευσης διοχετεύονται στην αγορά ακινήτων, αυτοκινήτων και άλλων περιουσιακών στοιχείων με στόχο να εμφανιστούν στη συνέχεια ως νόμιμα κεφάλαια.